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2020年信用卡套現如何處罰?套現被騙報警能立案嗎?

來源:圖片新聞 大律師網 時間:2020-05-25 瀏覽:0
導讀:公民在使用信用卡的過程中,應該嚴格按照發卡銀行的規定以及相關的法律規定進行,而不能有違法犯罪行為。信用卡存儲在如今已普遍,但是隨之也出現了許多不好的現象,如通過套現的方式獲取金錢利益的新型詐騙手段,大律師網小編今天帶來下文回答了關于信用卡套現的相關問題,歡迎閱讀。

信用卡套現違法嗎?

2020年信用卡套現如何處罰?套現被騙報警能立案嗎?

  信用卡套現本質特征就是通過欺騙方式將信用卡內的授信額度直接轉化為現金套取出來。由于套現資金游離了銀行正常的信貸管理渠道,脫離了監管層的管理視線和控制,嚴重破壞了我國金融市場的管理秩序,給國家整體金融秩序埋下不穩定因素。因此信用卡套現是違法的。

信用卡套現如何處罰?

2020年信用卡套現如何處罰?套現被騙報警能立案嗎?

  《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定:違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。

  實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

  持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

  依據上述法律規定,如果您按照您朋友的要求操作了,涉嫌構成非法經營罪,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

套現被騙報警能立案嗎?

2020年信用卡套現如何處罰?套現被騙報警能立案嗎?

  法律中有規定,個人詐騙公私財物2000元以上的,立為刑事案件。而實踐中,如果有利用套現而欺騙他人,詐騙財產的話,達到規定的數額標準或者情節要求的,則可以立案處理。之后按照詐騙罪的量刑標準追究刑事責任。

  至于套現被騙報警能不能立案,要看此時被騙的數額或者情節,一般被判數額達到了2000元的,就會當做刑事案件立案。不過要注意,即使沒有達到這個數額標準,但也有可能按照一般違法案件來立案處理。只不過說,此時不能追究刑事責任。

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